Hay muchos brókers con los que operar, pero muy pocos con los que invertir en salidas a bolsas u OPVs. De hecho, para hacerlo en España yo solo conozco uno: Freedom24, de Freedom Finance.
En este artículo analizo cómo funciona Freedom24, sus ventajas, desventajas y sus servicios diferenciadores que son tres:
- Inversión en OPV
- Cuenta D, que renta un 3%
- Su servicio de informes de analistas
👉 ¿Qué es Freedom24 by Freedom Finance?
Freedom24 es un bróker o plataforma de trading que pertenece al grupo Freedom Finance y que recientemente ha abierto su primera oficina de representación en España, que estará a cargo de Sonia Alegre.
Por su parte Freedom Finance Europe forma parte de Freedom Holding Corp, que es el único corredor de bolsa con sede en la Unión Europea que cotiza en el Nasdaq.
La empresa, fundada en 2008 por Timur Turlov, cuenta con una capitalización bursátil de 4.000 millones de dólares. Freedom Holding está regulado por la SEC, mientras que la actividad en Europa de Freedom Finance la regula la Comisión de Chipre de valores y bolsas de valores (CySEC) y registrada en la CNMV con el número 4547.
🔎 Qué servicios ofrece Freedom Finance
Freedom 24 y Freedom Finance ofrecen los servicios de cualquier bróker, como comprar y vender acciones, ETFs, bonos, futuro y opciones. De hecho, cuenta con más de 40.000 títulos de los principales mercados financieros y 1.500 ETFs de gestoras como iShares o Vanguard.
Sin embargo, lo que hace más especial a Freedom Finance es la posibilidad de invertir en salidas bolsa, que es en la que nos vamos a centrar.
🚀OPVs en Freedom24
Antes de analizar el servicio es muy importante que tengas claro qué es una OPV y en qué se diferencia de otras inversiones.
Una OPV es una oferta pública de venta de acciones o IPO por sus siglas en inglés. Es lo que tiene que hacer una empresa que quiere salir a bolsa.
Para empezar a cotizar en el mercado necesita emitir y vender (colocar, como se dice en el argot financiero) las acciones que van a cotizar y eso se hace a través de la OPV.
En una OPV la empresa fija el precio por acción que estima oportuno y las ofrece a los inversores.
¿Por qué puede ser interesante una OPV?
Básicamente por el potencial de revalorización. Si la valoración de la empresa está bien y no se ha inflado el precio, pueden suponer el precio más bajo al que poder comprarlas.
Por ejemplo, si hubieses invertido 100 dólares en Tesla en 2012 hoy tendrías 125.337 dólares y si lo hubieses hecho en Amazon tu fortuna ascendería a 1,8 millones de dólares. ¡Ahí es nada!
Este es el principal atractivo de las OPV, que tampoco están exentas de riesgos. El primero es esa sobrevaloración que he mencionado. El segundo, que no todas salen tan bien como las que te he contado.
Y ahí es donde reside parte del trabajo de Freedom Finance, que no da acceso a todas las OPV del mercado, sólo a las que considera interesantes. Para que te hagas una idea, desde 2012 el bróker ha participado en 269 OPV y sólo en 2021 se produjeron 1.058 IPO en Estados Unidos.
👉 ¿Y la rentabilidad? La rentabilidad media tras el periodo de bloqueo fue del 58%.
Aunque rentabilidades pasadas no aseguran rentabilidades futuras, es un dato a tener en cuenta.
Cómo funciona una OPV de Freedom24
Invertir en una OPV no es como comprar acciones. Hay varias diferencias que debes conocer, empezando por el mínimo de inversión.
Para comprar una acción basta con pagar el precio de esa acción. Simple y fácil. En una OPV suele haber capitales mínimos de inversión. En el caso de las Ofertas Públicas de Venta de Freedom 24, la inversión mínima es de 2.000 euros.
Esa es la cantidad que deberás depositar en la cuenta para empezar a invertir en OPVs. Una vez lo hagas, te tocará seleccionar la IPO en la que estés interesado. Cuando lo hayas hecho los siguientes pasos serán:
1️⃣ Indicar cuánto quieres invertir
Pueden ser el mínimo de 2.000 euros o más.
2️⃣ Esperar a la asignación de acciones
Las OPV tienen más demanda que oferta y es habitual que Freedom 24 no pueda cubrir tu petición.
La solución del bróker es sencilla: reparte las acciones de las que dispone entre todos los usuarios en función de su valoración como inversor. Freedom 24 dispone de un rating para cada cliente que da del 1 al 5 según tu perfil, historial y tamaño de la cartera.
Este rating no es secreto y podrás consultarlo cuando lo necesites para hacerte una idea de las acciones que te asignarán.
Una vez se asignen los títulos, Freedom Finance te devolverá el dinero que no se haya invertido. Por ejemplo, si querías invertir 2.000 euros para comprar 200 acciones a 100 € por título y finalmente sólo te han asignado 50, te devolverán 1.500 €.
3️⃣ Comienzo de la cotización y periodo de espera
Una vez tengas las acciones deberás esperar por lo menos 93 días para venderlas. Esto es lo que se conoce como el periodo de lock up y su objetivo es evitar que vendas los títulos nada más salir a bolsa.
Una vez superados esos 93 días podrás vender las acciones. Por eso mismo la rentabilidad del 58% que menciona Freedom 24 es justo al terminar ese periodo.
🤔 ¿Y si quieres vender antes? Freedom 24 te permite hacerlo con un contrato forward, con el que establecer un precio de venta cerrado para evitar pérdidas. Como es lógico, este servicio tiene fuertes comisiones y también limitaciones.
💸 La cuenta D acumulativa
Este es el otro producto diferencial de Freedom Finance. Se trata de una cuenta remunerada al 3% anual.
Eso sí, es importante que sepas de donde sale esa rentabilidad. Freedom 24 puede permitirse ofrecer esos retornos porque los fondos de la cuenta D se invierte en swaps de divisas.
La cuenta D es una cuenta denominada en dólares, con lo que asumirás el riesgo de divisa, y debe tener un saldo mínimo de 120 dólares para poder ofrecer remuneración.
Por último, me gustaría mencionar su servicio de análisis, donde los expertos de la casa ofrecen ideas de inversión. Este vídeo es un ejemplo de ellas:
💰 Comisiones y gastos
Cuánto cuesta operar con Finance Freedom. El bróker dispone de cuatro tarifas diferentes que puedes ver a continuación.
Durante los primeros 30 días no pagarás comisiones en tu cuenta. Pasado ese plazo se activará por defecto la cuenta smart, a no ser que escojas una diferente.
Además de estas comisiones, Freedom 24 cobra una comisión de 7 € por operación en las retiradas de efectivo.
👌 Cómo abrir tu cuenta con Freedom24
Para abrir una cuenta y empezar a operar con Freedom 24 sólo tienes que acceder a su página web.
Si usas mi invitación con este enlace te regalarán una acción valorada en hasta 1.000 dólares (ojo, que también te puede tocar una de 5 dólares porque es un sorteo).
El proceso de alta es el típico de cualquier bróker:
- Aportar datos personales y verificar tu identidad, para lo que necesitarás tu móvil.
- Firmar el contrato.
- Verificar la cuenta, que puede incluir realizar un ingreso de prueba.
- Ingresar el dinero con el que vas a operar.
Si lo prefieres, en este vídeo puedes ver el proceso completo a partir del minuto 07:16.
🎯 Mi opinión sobre Freedom24 (y las OPV)
¿Qué opino yo sobre Freedom Finance? ¿Me parece una alternativa de inversión interesante? ¿Tengo cuenta con ellos? Si has visto el vídeo sobre cómo crear tu perfil, ya sabrás que yo tengo cuenta con ellos.
Freedom24 me parece un bróker diferente por la posibilidad de participar en OPV, que es donde veo su principal atractivo.
En cuanto a las propias OPV, puede y son una buena opción para diversificar tus inversiones y conseguir rentabilidad adicional, aún a costa de asumir algo más de riesgo.
¿No tienes claro cómo construir tu cartera? En este artículo te explico por dónde empezar.